2007/06/30
FXを続けるにあたり、税制上有利な「くりっく３６５」に切り換える方針を固め、さっそく
◇
三貴商事INV@ST
◇
スターアセット証券
２社の資料の取り寄せ依頼をしました。
両社とも応対が素早く、さっそく昨日、資料が届きました。
三貴商事INV@STは、非くりっく３６５も同時に取り扱っており、くりっく３６５業者の中ではNo1のシェアを誇っています。
スターアセット証券は、独自のチャートシステム「スターダイレクト」を持っており、三貴商事INV@STと人気を２分する業者です。
重要なのは、この２社が現在くりっく３６５業者の中では
◇手数料最安（片道１万通貨単位で２１０円・デイトレ決済無料）
であることです。
（2007/06現在はキャンペーン中のためさらに安い）
くりっく３６５というのは共通の取引所を持っているため、業者間で
◇スプレッド
◇スワップ
◇取扱い通貨ペアなどは全て同じです。
違いは
◇手数料
◇取引システム画面・ツール
◇各種サービスに絞られ、手数料は重要なウェイトを占めるのです。
特に、三貴商事INV@STは取引に独自システムを導入し、さらにネット即時入金（今秋導入予定）、日曜ログイン可、売買無期限指定など、各種サービスにも気を配っている業者です。
シェアNo1にはそれ相応の理由があるということでしょう。
ということで、現状は三貴商事INV@STをメイン、スターアセット証券をサブとして運用することを考えています。
何故メイン・サブで２つの口座を持つかと言うと、くりっく３６５では同通貨ペアの建て玉を選択決済できない、という致命的欠陥があるからです。
（古い順から決済されていくらしい･･･）
これは取引所も問題を認識しており、近いうちに直ると思いますが、現状ではとっても不便です。
ということで、メイン・サブの２口座を持って、同通貨ペアの取引や、デイ＆スイング（最近はスキャルというらしい）トレードとスワップトレードで使い分けていく予定です。
それまでは、
外為どっとコム
で新設された、手数料無料の「FXステージ」でちょこちょこと取引していこうと思います。
【三貴商事INV@ST】くりっく３６５業者 シェアNo1！
【スターアセット証券】独自の情報ツール「スターダイレクト」が人気
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2007/06/29
現在私が手がけている投資は、
◇エマージング（新興国）投資
◇FX（外国為替保証金取引）の２つです。そして、将来的にはさらに
◇先進国投資
◇世界リート投資を加え、これら４つでグローバル投資を行うことを予定しています。
リートに関しては、大枠の投資方針が決まりました。
グローバルリートとＪリート、５：５の二本立て。投資ファンドも決定済みです。
現在難航しているのは先進国投資です。先進国とは大きく分けて、
◇北米
◇ヨーロッパ
◇アジア（日本、オーストラリア、シンガポールなど）の３地域を指します。
そして、先進国は比較的取扱いファンドが充実しており、ノーロードファンドも沢山あります。
それらをうまく組み合わせ、ドル・コスト平均法で積み立てた場合と、海外ＥＴＦ購入ではどちらがお得なのか？
この疑念が頭にちらつき、中々方針が決定できずにいました。
しかし、維持費から言えばやはりＥＴＦに軍配が上がりそうです。
アメリカＥＴＦとＥＡＦＡ連動ＥＴＦの信託報酬（に当たるもの）は、平均すると僅か０．３０％程度。
超長期運用において、これは絶対的な数値。確定拠出年金用ファンド並みです。
これを購入することが最終目標として、さて、購入資金をどう貯めれば良いでしょうか？
１．ノーロードファンド積み立てで貯めるこれが最も一般的な貯め方です。
ノーロードファンドによるドル・コスト平均法。そして一定額貯めて海外ＥＴＦへのスイッチは、まさに王道とも言うべき手法です。
ここで重要なのは、積み立て用のファンドです。例えば１月２万、１年２４万円でＥＴＦにスイッチするならば、直近１年で最も伸びそうなファンドで積み立てるべきです。
今ならばエマージングファンドでもいいでしょうし、グローバル好配当ファンドでもいいでしょう。
どうせ短期の運用ですので、分配金の有り無しはさほど関係ありません。
兎に角成長率の高いノーロードファンドを選ぶべきなのです。
２．外国為替証拠金取引で貯めるＦＸによる積み立てもいいかもしれません。
低レバレッジでドル・ユーロ・豪ドルの３通貨を買っておけば、それだけでグローバル通貨投資になります。
円安基調が進めば、別段これだけでもいいのかもしれません。何せ維持費がタダですし。
これで貯めた資金で海外ＥＴＦを買うか？
はたまたそのままスワップを取りつつ貯め続けるか？
ここら辺りは個人の匙加減１つ。
現在、海外ＥＴＦと並ぶグローバル投資として、私の中では一石を投じている投資方法です。
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2007/06/28
直近の急激な円高に巻き込まれ、大分損失が発生しつつも、
◇昨夜の底値買い
◇今朝方の天井売り
が功を制し、多少リカバーできました。
ここ数日の教訓を生かし、
（まだまだ値上がりするかも！？）
という甘い誘惑を断ち切って利確できたのが良かったようです。成長してるなぁ、自分。
ということで、本日は為替が投資信託に与える影響について述べていきます。
私を含め、投信初心者向けの内容となっております。
１．何故、自国株式・債券投信を勧めるのか？最近私は勉強のため、マネー各誌を読み漁っています。
その中で最近一番特集されているのは、世界分散投資です。
◇日本は世界に比べて低成長。世界に目を向けて投資しよう！
概ねこんな感じの内容です。
私もエマージング諸国の成長率に投資している人間ですので、その言はごもっともと見ていたのですが、１点気になる事がありました。
それは、特集記事の中にある理想的ポートフォリオです。
業界人お勧めのポートフォリオは、必ずと言っていい程、日本株式と日本債券が１／３から半分位の比率を占めているのです。
（世界分散投資と言っておきながら、何故日本が半分？）
と、疑問に思っていた訳です。
しかし、最近FX（外国為替証拠金取引）に目覚め、為替概念というものが分かってくるにつれ、その意図がはっきりしました。
２．自国通貨建て投信で為替ヘッジ世界各国に投資するファンドは、その現地通貨で株式や債券を購入します。
つまり、日本円で売買するファンドも、実際には外貨建てな訳です。
当然、ファンドの基準価値は投資先の成長率の他に、対円為替の影響を受けます。
例えば、アメリカ企業の株式に投資するファンドであれば、円安ドル高になれば基準価値は上がり、逆は下がります。
そうなると、例えアメリカ企業が好成績を収めていても、実際は為替変動により基準価額はマイナス、ということもあり得るのです。
これが自国、つまり日本企業の株式に投資するファンドであれば、基本的に基準価額に影響するのは日本企業の成長率だけです。
実際は為替変動と企業、特に輸出入関連会社の成績は密接な関係にありますが、ＴＯＰＩＸインデックスなどであれば、その影響は微々たるものです。
つまり、ポートフォリオにおける自国通貨建て投資比率を高めることは、為替変動の影響を抑える、つまり為替ヘッジをかける効果があるということになります。
今は円安絶頂ですが、いつまでもこれが続くかどうかは分かりません。
少なくとも、ポートフォリオを全て外貨建てにするのは危険ということです。
私の中で、日本への投資は全く眼中に無かったのですが、今はこれを含めたポートフォリオを構築中です。
･･･なんだか最近、エマージング投信ブログでは無く、世界分散投資ブログになってきた気が･･･。
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2007/06/27
現在絶賛キャンペーン実施中の「
ＮＴＴスマートトレード
」と「
外為どっとコム」。
タダで１万円をゲットすべく、私も３週間ほど前に口座を開設、キャンペーンに参加中でした。
結果的に首尾よく１万円をゲットしたのですが…。
タダで貰うのも何かなー、などと思い、ちょっとFXを体験してみました。
そしたらば、これがまた面白いの何の。
元々ギャンブラー出身の私としては、デイトレードのドキドキ感に嵌ってしまいました。
この３週間で取引した通貨単位は、なんと驚きの
６０万通貨単位！なんと手数料６万円も払ってしまいましたよ…。
まあその甲斐あって、現在の収入は２０万円すり切り一杯。
最近は実に分かりやすい円安トレンドだったので、FX初心者の私でも結構勝つことが出来ました。
しかしここで問題発生。
FXは、２０万円を越えると税金（総合課税）が掛かってしまうのです。
私は三十路のサラリーマンですので、年に見合った給料をそこそこ貰っています。
ですので、これ以上稼ぐと、総合課税が３０％以上掛かってしまうのです。
（…しかし、せっかく学んだFX。もうちょっとやってみたい…）
ということで、只今くりっく３６５業者を調査しています。
くりっく３６５とは、簡単に言うと税制上優遇されているFX。
非くりっく３６５と比べ、
◇手数料が掛かる
◇取扱いペアが少ない
◇低レバレッジ
◇分かりにくいシステム（らしい）というデメリットはありますが、
◇スプレッドが低い
◇スワップがそこそこ高いというメリットがあります。
さらに最大のメリットは、
◇申告分離課税なので、いくら儲けても税率２０％という所です。サラリーマンにはとってもお得なFXと言えるでしょう。
手数料の分は低スプレッドで相殺されるし、私は主要通貨しか取引しないのでペアの少なさも関係ありません。
これは早いところ、くりっく３６５業者を選んだ方が良さそうです。
最大３０倍レバレッジなのがちょっと不満ですが…。
逆に、学生や主婦などサラリー収入が無い人や、「高レバレッジで税金を沢山取られる以上に儲けるぜ！」という心意気の人。
さらにはスワップでコツコツ派の人は、
◇
セントラル短資オンライントレード
◇
外為どっとコム◇
ＮＴＴスマートトレードに代表される、非くりっく３６５業者でも全然構わないでしょう。
私もスワップトレードに引き続き利用していくつもりです。
◇
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2007/06/26
先にお伝えした「
中国 とうとう海外投資解禁へ！」。
この中国本土の外国投資解禁発表の影響により、香港市場は大幅増となっています。
が、ここで慌てるのは貰いが少ない。
現在中国本土市場、香港市場では、
◇週末の利上げ懸念から、週初めにかけて下落予想が出ております。
確かに今回の香港Ｈ株市場の爆上げは相当なものなので、これは速攻で調整が入る可能性は高いと思われます。
ということは？
週初めは手控えで、週末辺りから中国投信を購入すれば良し、と。
ジョインベスト証券のキャンペーンに参加しつつ「三井住友・ニュー・チャイナ・ファンド」を５万円分。
さらにFXで儲けた資金で「アジア製造業ファンド」「HSBC アジア・プラス」。
これらを新規・買い増す機会は週末までお預けにしておきます。
木曜金曜、週明け月曜の３日にかけて分散投資といきますかね。
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2007/06/24
前日記事にした、今回の中国株式事情大改変（『
中国 とうとう海外投資解禁へ！』参照）。
これを機に、改めて『iシェアーズ MSCI エマージング・マーケッツ・インデックス・ファンド』の購入を考えさせられました。
何せ、エマージング諸国は数が多く、また地域も多岐に及びます。
その１国の転換期を敏感に捉え、投資内容を組み替えるのは難しいもの。
その点、エマージングＥＴＦを購入しておけば、その大局は余さず取られることができます。
まあ常々書いている通り、元々私の最終目的はこのＥＴＦ購入です。ですが、今はとある３つの事情により、エマージングファンドで運用しているのです。
１．海外ＥＴＦはまとめ買いがお得なので資金を集めている
２．日本の海外ＥＴＦ市場が活性化して、手数料が下がりそう
３．円安ドル高であるもっか事情１により、フィデリティのキャンペーンを利用して、エマージングファンドによる資産運用に集中しています。
事情２は予想通り、
イー・トレード証券
が新たに取扱いを始めました。
また、東証が海外ＥＴＦ誘致制度を見直すという話も出てきています。
今後、海外ＥＴＦの手数料割安化、取扱い種類の増加が見込めそうです。
ここまではいいんです。
来年４月の申告分離課税１０％アップの前に全エマージングファンドを売却し、ＥＴＦ購入資金に当てる方針は変更ありません。
問題は事情３です。
円安は想定当初よりさらに進み、記録的な円安時代に突入しています。とうとう１ドル１２４円時代に突入しました。
海外ＥＴＦはドル建てなので、円安ドル高が進めば進むほど、割高になっていくのです。
果たして、円安はどこまで進むのか？
円安が円高に逆転するためには、円が強くならねばなりません。
しかし、今の日本に円を強くする要素があるのか？
…ひょっとしたら、数年後から振り返ると、今でも十分円高という可能性もあります。
資金の一部で、ドル建てＭＭＦでも積み立てるとしますかねぇ。
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2007/06/24
6/23付けの毎日新聞に、中国株式事情を大きく揺るがすであろう記事が掲載されました。
以下は毎日新聞ニュースからの抜粋です。
--------------------------------
中国政府は来月５日から、中国の証券会社や投資信託運用会社に海外証券投資を認める通達を出した。指定商業銀行を対象に容認してきた従来の海外投資の範囲を広げる資本自由化の一環。貿易黒字拡大などで国内にだぶつく投資マネーを海外に誘導し、国内の株式や不動産市場の過熱を緩和する狙いとみられる。
一定の基準を満たした金融機関に海外投資を認める「適格国内機関投資家」に認定された証券会社などが対象。中国の個人投資家は、この証券会社が売り出す投資ファンドなどを購入することで、間接的に海外証券投資をすることができる。
--------------------------------
◇注：以下は私の勝手な予想です。投資は自己判断でお願いします。
ご存知の通り、今まで中国は国民の海外投資を禁じてきました。
そのため、中国国内に溢れたマネーは、唯一の投資先である中国Ａ株に一点集中。これが昨年の中国Ａ株の超高騰を呼び込んだ訳です。
しかし、来月の５日に海外投資が解禁される。
これはつまり、中国国内の膨大なマネーが海外投資という形で流出する可能性大ということです。
これがどういう結果を生むか？
中国Ａ株高が大きく調整され、その分のマネーが近隣諸国に流れ込むのではないでしょうか？
私の単純な予想ですが。
ここで中国投資全般を見直すことが迫られます。
まず、中国Ａ株投資は避けた方がよさそうです。何せ、今までは「これしか投資する所が無い」という状況が中国Ａ株高を生んだのです。
この方程式が崩れれば、さすがに純資産額の大幅低下は避けられないでしょう。
そして、最も重要なのは余剰マネーの流出先です。
中国国民から最も身近であり、かつ今までは投資できなかった所。
それは上海Ｂ株、深センＢ株、香港Ｈ株じゃあないでしょうか？
さらに、お隣の国、韓国、台湾、そして日本です。
さらにさらに、ベトナム、インドネシア、タイなどのアジア諸国。
そして、密接な関係にあるというインド。
これら国々への流入も、十分以上に期待できる状況じゃないでしょうか？
これは、７月初めまでアジア諸国への投資を重点的に行う必要がありそうです。
「アジア製造業ファンド」の買い増しと、「オーロラ タイＦ」の新規購入、後はインド関連ファンドの検討を早々に始めねば。
本日の休日は考えることが多くなりそうです。
◇
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2007/06/22
最近、新設ファンドのトレンドは「アジア新興国」。
私としても、タイ・ベトナムを筆頭に、アジア諸国に重点を置いて投資しています。
本日は、私がアジア投信の核としている
◇アジア製造業ファンド （
ベアリング）
と、今まで配分費などが謎であった
◇アジア優良株ファンド （
三井住友）
◇DIAM VIPフォーカス･ファンド『愛称：アジアン倶楽部』 （
興銀第一ライフ）
◇HSBC アジア・プラス （
HSBC）
を比較してみたいと思います。
但し、基準価値の上昇パーセンテージなどは、設定来１月程度ではまったく測れないので、主に国別配分比率、手数料などからの比較考察です。
１．国別配分比率
分散投資という観点では、アジア・プラスが最も多くの国に投資しています。
特に、一般的なアジアファンドではカバーされない、インドやトルコが含まれているのが大きなポイントでしょう。
また、まだ２割弱がキャッシュなのも注目したい所。これはつまり、まだ２割の伸びしろがあるということを意味するからです。
私が懸念していた中国比率は、１０．３％と大分抑えられています。
VIPフォーカスは、アジアファンドには珍しい構成で、インドネシア・フィリピン・ベトナムで約６割を占めています。
また、韓国や台湾といった、他ファンドでは１位２位の比率を占める国には投資していない所もポイントです。
ある意味、この中では最もエマージングファンドらしいファンドと言えるかもしれません。
アジア優良株ファンドは、比較的オーソドックスな組み合わせ。
しかしアジア投資では定評のある三井住友アセットだけに、既に１０％近い高騰率を誇ります。
こうしてみると、香港に４割もの比率を割いているアジア製造業ファンドが、最も偏った配分比率になっていますね。
２．手数料
購入時手数料は、ジョインベスト証券で取り扱うVIPフォーカスが２．１％と最安。
また、今ならフィデリティ・ダイレクトでアジア製造業ファンド、アジア・プラスが手数料全額キャッシュバックされます。
アジア優良株ファンドは、手数料云々より、取扱い証券が極端に少ないです。普通ではまずお目にかかれないファンドと言えるでしょう。
信託報酬では、２．１４％で圧倒的にアジア・プラスが高値。
元々HBCSのファンドは総じて信託報酬が高目ですが、これはまた飛びぬけて高い数値です。
長期投資にはまったく不向きな信託報酬と言えるでしょう。
後は総じて変わらず。エマージングファンドの中では安い部類に入ります。
３．純資産額
ファンドの成績に大きく関わってくる純資産額ですが、これは以下のようになっています。
これはちょっと驚きの数値でした。設定されてから２ヶ月弱のVIPフォーカスが２００億円を突破しています。
アジア製造業ファンドなどは１０年かけて、しかも右肩上がりで１３０億だというのに･･･。
アジア・プラスは取扱い証券を急速に増やしているので、これから伸びてくるでしょう。
アジア優良株ファンドは如何せん取扱い証券が少ないので、ここが大きな課題になりそうです。
４．総評
総評としては、これから伸びそうなのはアジア・プラスとVIPフォーカス。
分散投資と純資産額の増加が見込めるアジア・プラスか、はたまた信託報酬がそれなりのVIPフォーカスか。
この２点に関して言えば、フィデリティのキャンペーンが終わるまではアジア・プラス、終わった後はVIPフォーカスという乗り換えでいいんじゃないかと思います。
アジア製造業ファンドは、１０年間の運用で地道に集めた純資産と、それに比例して伸びている基準価額が売りです。何せ最近まったく分配金を出していないので、しっかりとした複利運用が期待できます。
信託報酬がアジア・プラスと比べれば割安なので、フィデリティのキャンペーンでどちらを購入するかは迷う所だと思います。
問題は、最近のアジアファンドの増加で、資産が流出、あるいはストップしやしないか、という点です。まあこれは心配しすぎかもしれませんが。
アジア優良株ファンドは、残念ながら、といった所。
決して悪いファンドでは無く、それ所か伸びが期待できそうなファンドなのですが、如何せん購入できる所が無いのでは･･･。
実は隔月分配、というのもマイナス点です。
私自身の方針としては、フィデリティのキャンペーンが終わってからVIPフォーカス、という所までは確定です。
後は、当面の投資先をアジア・プラスにするかアジア製造業ファンドにするかです。
高い信託報酬がネックですが、分散の仕方と将来性を見て、アジア・プラスに賭けてみますかね。
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2007/06/21
購入ファンドが好調状態につき、投信はしばらくほったらかし。FXに全力を注いでいる今日この頃です。
当面、私のFXスタイルはデイ＆スイング＆スワップトレード。
要するに何でもありです（笑）
方針としては、
◇豪ドル／円の高レバレッジ（x20位）で高スワップ運用
◇日々の動きに併せて、米ドル／円・ユーロ／円・ＮＲドル／円でデイトレード
◇１日で利確しなければスイングトレードに移行
◇デイ＆スイングトレードの収益は、主にファンド購入に回す
◇スワップポイントは逐次1000通貨単位でトレードして複利運用
といった感じになります。
スワップ運用に関しては、レバレッジはx20まで欲しいので、泣く泣く「NTTスマートトレード」は見送り。この高スワップは捨てがたいのですが。
最初の目論見は「セントラル短資」と「外為どっとコム」の両使いでした。
高スワップのセントラル短資でスワップポイントを稼ぎ、日々得たスワップポイントを1000通貨単位で外為どっとコムへ。
と思っていたら、セントラル短資は出金時手数料を取られるんですね･･･。
１回１回は高く無くても、貯まったスワップを1000通貨単位で引き出していくと、結構な額になってしまいます。
普通に運用する分にはほぼ最高評価なんですけどね、セントラル短資。
ということで、スワップ運用に関しては1000通貨単位も取り扱っている
◇外貨ex
◇外為どっとコム
のどちらかで運用することになりそうです。
セントラル短資には及ばないまでも、どちらも高水準のスワップポイント。
手数料無料＆信託保全＆クイック入金＆スワップ出金、全てが揃う外貨exが今の所最有力候補です。
後はデイ＆スイングトレード用の業者選びですね。
現在スプレッド＋手数料の観点で一番安いのは「バンタ・レイ証券」。
ただここは新興業者なので、システムの安定面から見て微妙な所。
後は「AFT-FXダイレクトトレード」か。
はたまた「アトランティック・トレード」か、「マネーパートナーズ」か。
予定としては主要通貨のみのトレードとなるので、TRY/JPYやZAR/JPYといった高金利通貨にはあまり拘りません。
兎に角主要通貨でスプレッドが安く、手数料無料の所がベストなのですが･･･。
まだまだデイ＆スイングトレード用業者選びは迷う余地がありそうです。
取りあえずはセントラル短資の手数料無料キャンペーンを利用しつつ決めるとしますか。
◇
スワップトレード派お勧めのFX業者一覧◇
デイ＆スイングトレード派お勧めのFX業者一覧
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2007/06/20
(*1) 10万通貨単位でないとミニマムチャージの手数料
(**)
赤字は全体でトップ・二着の数値、珍しい通貨ペアを示しています。
デイ＆スイングトレードに最も必要な要素は
◇手数料無料
◇低スプレッド
です。
頻繁に取引を繰り返すため、この２点による費用を可能な限り抑える必要があります。
逆に、デイ＆スイングトレードは売買によるキャピタルゲインを狙うため、スワップポイントは安くても構いません。
当然、スワップ出金ができるかどうかも関係無いと言えるでしょう。
信託保全は、当然してくれるに越したことはありません。
しかし、基本的に売買を１回１回締めるため、スワップ派よりは重要視しなくても良いと思われます。
◇
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2007/06/19
(*1) １万通貨単位であれば無料
(*2) スワップ出金はメールなどで連絡すればＯＫ
(*3) スワップ振替機能で課税引き出し可能
(**) 赤字は全体でトップ・二着の数値、珍しい通貨ペアを示しています。
スワップ派に必要な要素は
◇高スワップ
◇スワップ出金
◇信託保全
です。
収入源たるスワップは、出来る限り高い所を選ぶ方がお得です。
また、長期間預けておくため、万が一の信託保全は必須項目と言えるでしょう。
逆に、取引回数が少ないのがスワップ派の特徴なので、手数料やスプレッドにはそれ程気を取られる必要はありません。
安いに越したことはありませんが。
また、1000通貨単位の取扱いと、スワップ利益を再投資できるスワップ出金制度の組み合わせは、強力な複利効果を持ちます。
これら機能もまた、スワップ派に必須の機能と言えるでしょう。
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2007/06/18
さて、私は現在デイ＆スイングトレード派ですが、スワップトレードにも魅力を感じています。
17.5%の金利を誇るTRY/JPYも捨てがたいですが、現在高金利といえばZAR/JPY、つまりは南アフリカランド／円のトレードです。
なにせ南アフリカの現政策金利は9.5％。近々10.0％まで上がるという話もあります。
エマージング投資家として、これを逃す手はありません。
まあ、最近の円安爆発の影響が沈静化してからかな、と思いつつ、最も高スワップの業者を調べていました。
どうやらFX業界では、「高スワップといえば
セントラル短資オンライントレード」と言われているようです。
見てみると、確かに
セントラル短資オンライントレードのスワップポイントは高い。他を圧倒しています。
「ではここでZAR/JPYを」と思ったら、何とビックリ。
セントラル短資オンライントレードを越える業者がありました。
その名は「
ＮＴＴスマートトレード」！
･･･。
･･･今の今まで、私がデイトレードで運用していた業者じゃないですか。
そっか。ここのスワップを見慣れていたから、他が低く見えたんですね･･･。
ＮＴＴスマートトレードは
セントラル短資オンライントレード系列と聞いていましたが、
セントラル短資オンライントレードより、買いスワップは全て＋１円されています。
その分、売りスワップが−１円されていますが、スワップ派でショート（売り）ポジションを持つ人間は居ないでしょうから、これは些細な問題です。
現在、
ＮＴＴスマートトレードのZAR/JPYスワップは驚きの４３円。人気のNZD/JPYは何と１９４円です。
私が調べた限りでは、全業者で単独１位の数値だと思います。
信託保全されていないのがネックですが、ここは天下のＮＴＴグループを信用するとしましょう。
レバレッジ固定のシステムも、FX初心者の私からすれば非常に使い勝手の良いシステムです。
■ZAR/JPY？ AUD/JPY？
さて、ここで１つ悩ましい点があります。それはレバレッジです。
ZAR/JPYは、為替変動が大きい通貨といわれています。
それもそのはず。ここ５年間でも、下は１ランド１１円から上は１９円位まで変動しています。
これではレバレッジを高くすると、絶えずロスカットの心配がついてまわります。
となると、ZAR/JPYに関してはレバレッジ５倍程度が限界となります。
これならば、１ランド１４円まで絶えられます。今は１７．４円ですから、３．４円下がってもＯＫです。
･･･全然大丈夫じゃないですね。
ま、まあ資金２０万円だとすると、大体６通貨単位、１日２５８円がスワップポイントになります。
これに対し、AUD/JPYはどうでしょう。
オーストラリアドルの過去５年での値動きは、下は１オーストラリアドル９１円から、上は１０４円まで。
重要なのは、オーストラリアは先進国のため、通貨自体にも安定性があるという事です。
AUD/JPYは、レバレッジ１０倍でも１オーストラリアドル９４円まで耐えられます、
現在１０４円なので、生半可な事では１年２年でロスカットされることは無いでしょう。
資金２０万円だとすると、大体２万通貨単位、１日３１８円のスワップポイント。
５倍レバレッジのZAR/JPYを凌ぐスワップとなります。
通貨の安定性はスワップトレードの最重要指標です。これにより許容レバレッジが決まってくるので、これは通貨の金利以上に大きいと思う次第。
それでなくてもZAR/JPYは下がる可能性を秘めている昨今、ここは一発１０倍レバレッジのAUD/JPYでもいいんじゃないか？
いや、いっそ通貨分散で、
ＮＴＴスマートトレードはAUD/JPY、
セントラル短資オンライントレードはZAR/JPYにしてみるか？
しかし投資資産にも限界があるしなぁ。
･･･ここは熟慮が必要のようです。
それでなくても、近々ヒロセ通商から政策金利14.5%のISK/JPYが登場するのですから。
次回はスワップ収入を元に、１０００通貨単位投資で福利効果を狙う方法をご紹介します。
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2007/06/17
さて、投資信託とFX（外国為替証拠金取引）の二束の草鞋で行く決心を固めた今日この頃。
しかし、投資信託にせよFXにせよ、始めるために必要な事が色々あります。
その最たるモノ。それは『情報ソース』です。
エマージングファンドであれば、ファンドそのものの情報が必要です。
私はこれを、
◇
モーニングスター◇
Yahooファイナンスといった情報ソースから得ています。
ではFXは？ それは為替動向を知ることです。
円やドルがどのように進んでいくのか。現在どのような情報なのか。
これを知るための、良質な情報ソースを入手すること。
FXを本格的に始めるならば、この情報ソースが必須と考えたのです。
私は色々探す内に、以下の２つにたどり着きました。
◇
外為どっとコム◇
Klug クルーク「
外為どっとコム」は、口座さえ開設してしまえば、入金しなくても様々な情報を得ることができます。
その情報量はまさに圧倒的です。
そしてもう１つの「
Klug クルーク」は、GCIグループが設立した投資情報提供コンテンツです。
良質な情報が、リアルタイムで、かつ無料で参照することが出来ます。
ここはお勧めですので、是非一度見てみることをお勧め致します。
さて、情報ソースは手に入れました。
次はFX会社を選ぶことです。
今まではキャンペーン参加のついでにFXをしていましたが、本格的に始めるならば、よりお得なシステムを提供してくれる会社を選ぶ必要があります。
「
外為どっとコム」は、スワップ派にはとっても良いのですが、手数料を取られるため、デイ＆スイングトレード派には不向きです。
良くこの手数料で１０万稼いだと自分を褒めてやりたい位です（笑）
デイ＆スイングトレード派に向く会社。
スワップ派に向く会社。
これに関しては、近日中にまとめてお知らせしたいと思います。
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2007/06/16
◇2007年6月15日（金） 〜 2007年7月26日（木）
上記期間、つまり本日から、ユナイテッドワールド証券の『タイ王国ファンド２』が募集開始となりました。
タイへの投資を考える者として、以前から興味あるファンドではありました。
ここにきて２が発売とのことで、詳細を調べてみたのですが･･･。
◇申込手数料：販売価格の3.15％ （3.0％＋消費税）
◇契約期間 約2年9ヶ月：2007年7月30日〜2010年4月30日
（営業者の裁量で最大2年延長の可能性があります。）
◇手数料・報酬等：年率2.825% + 成功報酬20.0%
申込手数料の３．１５％はまあいいでしょう。
契約期間が約３年ということはちょっと問題です。これは、この間資産をまったく動かせないということです。
しかも＋２年されれば５年間になります。
まあ、この２つはぎりぎり許容範囲内です。契約期間に関しても、単位型ファンドということで納得はできます。
問題は最後の１つ。「手数料・報酬等」です
手数料の内訳は、
◇事務手数料 年率1.575%
◇投資先会社業務手数料 年率1.0%
◇現地証券会社に対する報酬 年率0.25%
つまり、信託報酬に相当する額は、年率2.825%にも及びます。
しかも、キャピタルゲインに対する成功報酬がなんと20.0%。これが過年度迄に掛かります。
これは当然、源泉分離課税とは別物です。
これはちょっと高すぎませんか？
信託報酬もさることながら、成功報酬というのがちょっと･･･。
そもそもファンドというものは、ファンドマネージャーに対する報酬は信託報酬のみのはずです。
ファンドにおける成功報酬という概念が、私にはさっぱり理解できないのです。
大抵の単位型ファンドには、この成功報酬がついてきます。
私が単位型ファンドに手を出さない最たる理由がこの成功報酬です。
しかも、この単位型ファンドは、過去のファンド成績がまったく見えないのが困り者。
このタイ王国ファンド２も、前身たるタイ王国ファンドの現在成績がさっぱり分かりません。
タイ王国への投資は確かに魅力的です。
しかし私としては、追加型で成功報酬など無く、しかも信託報酬も1.57%と低い、(オーロラF) タイ投資Fで十二分ではないかな、と思っております。
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2007/06/15
さて、昨日お伝えしたアメリカ株価爆上げの影響は、やはりそのまま反映された模様。
各ファンドとも、清々しい程の上昇率を見せております。
◇HSBC ブラジルオープン（+2.60%）
◇HSBC 世界資源エネルギーオープン （+2.20%）
◇BR･ラテンアメリカ株式ファンド （+0.54%）
◇メルハバ（+1.32%）
『BR･ラテンアメリカ株式ファンド』は、まだ上昇の余地がありそうですねー。
何気に、家計用ファンドとして買い貯めていた『トヨタアセット･バンガード 海外株式F』が +2.33% を記録していた事が、驚きであり嬉しいところ。
このファンドはインデックスファンドなのですが、それでもこの上昇率です。
ここからも、昨日の株価の上がりっぷりが如何ほどだったか察するに余りあります。
まあ、各ファンドともここ最近の値下げ分を取り返しただけ、という話もあります。
このままの勢いを保って欲しいとは思うのですが、昨日の米株価市場の急上昇が
◇これまでの値下がり分に対する割安感
◇10年物国債利回りが多少下がったことによる安心感
から来ていることを考えると、持続性は期待薄かなぁ、などと思っています。
ここは一先ず、ある程度基準価額を戻した事を素直に喜ぶに留めておきましょう。
本日から土日に入るので、手頃な価格になったら豪ドル/円を仕込みたい所。
ドル/円とＮＲドル/円は怖いので手控え。
虎視眈々とチャンスを狙っていきます。
もう少しで、FX収入だけで（オーロラF）タイ投資Fに手が届くんですよ（笑）
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2007/06/14
ここ２、３日、米債券市場で10年物国債利回りが上昇した影響で、米株式市場は下降に下降を重ねていました。
その煽りをまともに食らったのが、
◇ブラックロック・ラテンアメリカ株式ファンド
◇HSBC ブラジル オープン
に代表される（コレしかない？）中南米ファンド。
地理的に米株式市場の影響を受けやすいので、一気に下降してはチョイ上げを繰り返しておりました。
◇HSBC 世界資源エネルギー オープン
も何気にアメリカ企業株式比率が多いため、結構値を下げています。
下げる度にちょっとずつ買い増していたので損した気はしないのですが、トータル的にはやっぱり下がってますねー。
ただ、昨日１３日の米国株式市場は大幅増。
ダウ187ドル高と、去年７月以来の上昇幅を記録したそうです。
これは10年物国債利回りが多少下がったことによる安心感からきているとのこと。
各ファンドとも、本日終値にはこれが反映されるでしょうから、多少の巻き返しは期待できそうです。
ただ、米株式市場自体がどこまで巻き返せるか。その不安はまだ燻っています。
暫くは静観といった所でしょうか。
それに引き換え、中国株式市場はやや安定感を取り戻した感がありますね。
◇アジア製造業ファンド
は割と堅実な動きを見せています。もうちょっとこのファンド比率を増やそうかなー、と検討中。
そして、
◇上海暴落
◇米株式暴落
◇７月大統領選による政治不安
のトリプルパンチを食らった『メルハバ』は、５月の勢い何処へやら。急落の一途を辿っております。
まあ、７月大統領選が終わるまで上昇は無いものと割り切ってはいましたが。それにしても、というような下げ幅です。
各ファンドが不調な分、FXデイトレードで凌ぎを上げる毎日。
◇FXデイトレードで稼ぐ ⇒ ファンドを買い増す
◇FXデイトレードで稼ぐ ⇒ FXスワップ用投資で安定収入
という流れが、今の私の理想像になってきたっぽいです。
◇
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2007/06/13
最近、日本の海外ＥＴＦ市場が活発化しています。
イー・トレード証券が、７月にも海外ＥＴＦ取扱いを決定しました。
そしてここに来て、海外ＥＴＦのパイオニア、楽天証券が新たに４つのファンドを追加してきました。
◇iSHARES LEHMAN AGGREGATE BOND（AGG）
◇iSHARES LEHMAN TIPS BOND（TIP）
◇iSHARES NASDAQ BIOTECHNOLOGY（IBB）
◇iSHARES DOW JONES US REAL ESTATE（IYR）
いずれも６月１９日（火）から販売開始だそうです。
対象は上から順に「アメリカ中期国債」「物価連動債」「ナスダックバイオテクノロジー銘柄」「アメリカ不動産関連銘柄」となっています。
上２つがいわゆる「債券ＥＴＦ」と呼ばれるもの。
これまで株式ＥＴＦしか存在しませんでしたが、理想的ポートフォリオには債券項目は必須ですので、これは朗報と言えるでしょう。
どちらも信託報酬は０．２％だと思われます。
しかし、この債券ＥＴＦ、実際どうなんでしょう？
債券に連動するファンドであれば、日本でも売られています。そして、そのコストは他の追随を許さぬ安さです。
例えば
◇PRU 海外債券マーケット･パフォーマーなどは、ノーロードの上、信託報酬は0.68775 %です。しかも世界国債インデックスに連動です。
無論、信託報酬の約０．５％差は相当大きいでしょう。
しかし、海外ＥＴＦは購入時の手数料がばかになりません。これを軽減するには、まとめ買いするしかないのです。
しかししかし。
ポートフォリオの大半を債券で占める構成は、大体において高齢者向けとされています。
私はまだまだ若い（つもり）ですので、株式を中心にポートフォリオを組むつもりです。
つまり、債券ＥＴＦをまとめ買いすることは、少なくとも私のアセットアロケーション上、ありえないと言えます。
高い手数料をちょびちょび払うだけの値打ちが、信託報酬０．５％と比べるとどうか？ と私は思うわけです。
ノーロードファンドであれば、
ドル・コスト平均法により、効率よく積み立てることが可能。
私の理想的ポートフォリオの都合上、債券に関してはファンド運用が合っていそうな気がします。
ＥＴＦだから何でもＯＫ、では無く、自分のアセットアロケーションに合うかどうかを見極めねばならないということでしょう。
とは言え、ちゃくちゃくと海外ＥＴＦ取扱い銘柄を増やす楽天証券の姿勢には拍手喝采を送りたいところ。
これで楽天証券の海外ＥＴＦ本数は２２本となりました。
日本の金融庁には３４本の海外ＥＴＦが登録されています。
この内訳は公開されていませんが、楽天証券的には残すところ後１２本です。
この勢いのまま、全本取扱いを目指して欲しいものです。
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2007/06/12
最近、FX業界が活発です。
いや、実際の為替相場的には円高懸念もあって先行きは見えませんが、FX取扱い会社のキャンペーンは非常に活発なのです。
基本的には各社「口座開設＋取引１回以上で数千円」という内容。
中には口座開設のみで５千円という会社もあり、これだとノーリスクで確実なリターンが望めます。
これらキャンペーンの一覧は「
投信資金調達の裏技」にまとめてあるのでご参考にどうぞ。
今現在、私は外為どっとコムとNTTスマートトレードのキャンペーンに参加中。
しかし、ただ待つだけなのも勿体無いので、ちょっとFXなるものを体験していました。
初めは南アランドに手を出して火傷したものの、現在はニュージーランドドル（ＮＲドル）でそこそこの儲けが出ています。
ＮＲドルが値下がりしたら買い、そこそこ上がったら売る。
売り時を逃したら持ち越してスワップを取りつつ、次の日に売り時を探る。
といった感じの、持ち越しＯＫのデイトレード方式です。
無論、しっかりロスカットは入れてあります。
ＮＲドルは１日の値動きが大きい。上下１円当たり前、といった感じです。
だからこそ、デイトレードでもそこそこ儲かる訳ですが。
しかしこのデイトレードは、基本的に値上がり傾向にある為替だから出来る芸当ですね。
最近ＮＲドルは絶好調らしいですが、ちょっと不可解に上がりすぎという声も聞かれるので、長期運用はやめておきます。
取りあえずは税金適用前の２０万円未満ギリギリを目指して運用中。
これで稼いだ泡銭は、きっぱりと無かったものとしてバリュー投資にあてます。
下がり続けるならばそれでもＯＫ。当たれば儲けものというスタンスです。
こうした泡銭やキャンペーンで得た金銭は、
「初めから無かったもの」
と思えば、ハイリターンなファンドに躊躇無く投資できるのがいいですね。
ロシア投信とタイ投信につぎ込みたいと思います。
泡銭とキャンペーンで稼ぎ出した２５万〜３０万が、数年後には１００万円になってるかもしれない。
夢のある話じゃありませんか（笑）
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2007/06/11
さて、夏のボーナス商戦に向けて、各証券会社が投信キャンペーンを開催しています。
そしてここに来て、大本命マネックス証券が投信キャンペーン開催に打って出ました！
◇対象は全ファンド
◇2007年6月18日（月）〜7月25日（水）（約定分）
◇累計30万円以上
上記条件を満たせば、なんと手数料が半額になるそうです！
･･･半額？
あれあれ？ マネックスは過去に手数料全額キャッシュバックを２回ほど行っていたと聞いていたのですが。
３０万円以上で半額とは、これまた中途半端ですねー。
キャンペーンの文字を見た時は
「フィデリティの対抗馬現るか！？」
と思ったのですが。
これはまたまた、フィデリティの独壇場を裏付ける結果になってしまいました。
そういえば、昨週末の新聞に、最近大手５社ネット証券会社の業績が低迷しているとの記載がありました。
確かイートレード・楽天・マネックス・野村・カブドットコムだったかな？
どの会社も手数料値引き合戦の影響が、ここにきてボディーブローのように効いてきた形のようで�
