ここでは、アセットクラス別の優良投資信託を、インデックスファンド中心に紹介します。
◇ノーロードである
◇実質的信託報酬が安い
◇金額指定で購入可能
という条件で、各アセットクラスにおける選りすぐりのファンドばかりです。
海外ETFへのスイッチを目的とした積立も良し、そのまま長期保有するも良しです。
| 投資先 | ファンド名 | 実施的 信託 報酬 |
取扱 証券会社 |
|---|---|---|---|
| MSCI KOKUSAI |
STAMグローバル株式インデックス・オープン [日本を除く先進22ヶ国] |
0.85% | SBI証券 楽天証券 |
| ステート･ストリート 外国株式インデックス [日本を除く先進22ヶ国] |
1.17% | 楽天証券 |
|
| TOPIX | STAM TOPIXインデックス・オープン [東証株価指数 全銘柄] |
0.48% | SBI証券 楽天証券 |
| インデックスファンドTSP [東証株価指数 全銘柄] |
0.55% | マネックス |
|
| アメリカ | VGトータルストックマーケットインデックス [アメリカ株式市場 全銘柄] |
0.79% | マネックス |
| VGスモールキャップインデックス [アメリカ小型株] |
0.83% | ||
| ヨーロッパ | FWFヨーロピアン・アグレッシブ・ファンド [ヨーロッパ選択銘柄] |
1.91% | フィデリティ |
| FWFヨーロピアン・スモーラーカンパニー・ファンド [ヨーロッパ中小型株] |
1.93% | ||
| 新興国 | FWFエマージング・マーケット・ファンド [新興国選択銘柄] |
1.98% | フィデリティ |
| SG ロシア東欧株ファンド [ロシア・東欧諸国] |
1.93% | ||
| FWF インド・フォーカス・ファンド [インド市場] |
2.05% | ||
| 三井住友・ニュー･チャイナ･ファンド [中国全市場] |
2.53% | マネックス |
|
| 債券 | 年金積立 インデックスファンド海外債券 [日本を除く先進国国債] |
0.71% | マネックス |
| STAMグローバル債券インデックス・オープン [日本を除く先進国国債] |
0.70% | SBI証券 楽天証券 |
|
| リート | STAMグローバルREITインデックス・オープン [日本を除く先進国リート] |
1.78% | SBI証券 楽天証券 |
| STAM J-REITインデックス・オープン [日本リート] |
0.77% | ||
| バランス | セゾンバンガード・グローバルバランス・ファンド [先進国株式45% 新興国株式5% 先進国国債50%] |
0.78% | セゾン投信 |
| SBI資産設計オープン（資産成長型） [先進国株式40% 先進国国債40% 先進国リート20%] |
???% (0.71%) |
SBI証券 |
|
| ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド [先進国株式67% 先進国国債（除く日本）33% |
???% (0.63%) |
ジョインベスト |
■投資信託 アセットアロケーション
投資信託は、１万円から手軽に世界分散投資できる事がメリット。投資初心者には最適の金融商品と言えるでしょう。投資するにあたり、最初に決めることはアセットアロケーションを決定することです。
アセットアロケーションとは、株式・債券・リート、どのクラスにどの位の割合で投資するか、という事。
この割合に正解はありません。自分がどの程度のリスクを取れるかで決定されるべきものなのです。
逆に言えば、このアセットアロケーションさえ決めてしまえば後は簡単。
一定期間毎、一定額で積み立てるドル・コスト平均法で、黙々と投資し続ければOKです。
投資信託はETFに比べて信託報酬が高いので、一定額貯まったならば海外ETFにスイッチするのも一手。
しかし最近の投資信託は信託報酬が下がってきたので、投資信託のみで長期保有するだけでも問題ありません。
重要なのは、長期投資が目的ならば基本は買ったら売らない、という事です。
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